Informacje o pliku
Kategoria: Finanse i księgowość · Ostatnia aktualizacja: 22 cze 2026
Excel (.xlsx) — pełny szablon: dane, zakładka Pulpit z wykresami i KPI oraz Instrukcja. CSV — sama tabela danych do importu (Google Sheets, ERP, bazy); bez wykresów, formatowania i dodatkowych arkuszy.
- Plik Excel
-
plan-przeplywow-pienieznych.xlsx - Plik CSV
-
plan-przeplywow-pienieznych.csv - Kompatybilność
-
- Microsoft Excel 2010+
- Google Sheets
- LibreOffice Calc
- OpenOffice Calc
- Pobrania
- —
- Licencja
- Darmowy do użytku firmowego i osobistego · Regulamin
- Wersja online
- Instrukcja importu do Google Sheets
Opis szablonu
cash flow excel szablon polska mała firma
Plan przepływów pieniężnych prognozuje wpływy i wypływy gotówki miesiąc po miesiącu — według daty realnej płatności, nie daty wystawienia faktury.
JDG często ma zysk na papierze, ale brakuje środków na ZUS — ten arkusz pokazuje saldo konta z wyprzedzeniem. Wpisujesz terminy przelewów od klientów, składki ZUS, zaliczki PIT, VAT do urzędu i koszty stałe. Wykres na Pulpicie wizualizuje trend.
Łącz z budżetem rocznym i poradnikiem cash flow dla JDG. Aktualizacja co tydzień wystarczy przy typowej mikrofirmie.
Cash flow: kiedy masz zysk, a kiedy brakuje na ZUS
JDG często wystawia fakturę na 15 000 zł netto w styczniu, ale klient płaci w marcu. W styczniu w księgowości masz przychód — na koncie w lutym wciąż może brakować na składki ZUS i zaliczkę PIT. Plan przepływów pieniężnych pokazuje wpływy i wypływy według daty realnej płatności, nie daty na fakturze.
Przykład kwartalny: wpływy planowane 42 000 zł, wypływy stałe (ZUS + księgowość + biuro) 9 600 zł, wypływy zmienne 18 000 zł. Saldo końcowe +14 400 zł — ale tylko jeśli wpływy nie spóźnią się o 30 dni. Kolumna „scenariusz pesymistyczny” w szablonie pomaga to sprawdzić.
Co wpisać w poszczególne sekcje
- Wpływy — data przelewu od klienta (termin z umowy: 7/14/30 dni od FV)
- ZUS — w miesiącu faktycznej płatności (sprawdź kalendarz ZUS na dany rok)
- Podatek dochodowy — zaliczki według harmonogramu US
- VAT — kwota do urzędu po odliczeniach z rejestru zakupów
- Wynagrodzenia — jeśli zatrudniasz pracownika na umowę o pracę
Połączenie z innymi arkuszami
Cash flow nie zastępuje budżetu rocznego — budżet mówi „ile chcę zarobić”, cash flow „czy w marcu starczy gotówki”. Minimum dla JDG: faktura + koszty + rejestr VAT + ten plan. Kolejność wdrożenia: checklista startu JDG.
Głębszy poradnik: plan przepływów pieniężnych dla JDG. Aktualizuj arkusz co tydzień — 15 minut w poniedziałek rano wystarczą przy typowej skali mikrofirmy.
Pobierz szablon
Wybierz format dopasowany do Twojego narzędzia. Pełny szablon z wykresami: .xlsx. CSV zawiera wyłącznie dane tabelaryczne.
Najczęstsze pytania
Czym cash flow różni się od budżetu?
Cash flow pokazuje ruch gotówki w czasie. Budżet planuje przychody i koszty — często łączy się oba arkusze.
Czy uwzględniać ZUS w wydatkach?
Tak. Wpływ ZUS w miesiącu płatności — inaczej zawyżysz prognozowane saldo.
Co jeśli saldo jest ujemne w planie?
To sygnał do odłożenia inwestycji, przyspieszenia windykacji należności lub renegocjacji kosztów.